Beginbalans 

De ontwikkeling van het platform bedraagt 50.000 euro. Dit budget omvat het ontwerpen, coderen, en testen van het platform, inclusief integratie van slimme technologieën voor real-time beschikbaarheid en veilige transacties. Wij besteden 15.000 euro aan marketing van het platform. Dit budget wordt gebruikt voor digitale advertenties, campagnes op sociale media, zoekmachine-optimalisatie (SEO), en het ontwikkelen van promotiemateriaal zoals video's en brochures. Ons bedrijf besteedt 10.000 euro aan de IT-infrastructuur. Dit budget wordt gebruikt voor de aanschaf van servers, laptops, en andere technologie die nodig is voor de ondersteuning van het platform en de dagelijkse bedrijfsvoering. Onze onderneming is 950 euro per maand kwijt aan huisvesting. Dit budget dekt de jaarlijkse kosten voor het gebruik van kantoor- en vergaderfaciliteiten in het Dutch Innovation Park. De operationele kosten omvatten initieel 25.000 euro. Dit budget omvat de uitgaven omtrent personeel en algemene bedrijfskosten (internet, telefonie). Wij trekken 5.000 euro uit voor juridische kosten en uitgaven. Dit budget omvat kosten omtrent juridische ondersteuning (aansprakelijkheid, verzekeringen, inschrijving KvK). Als laatste is een buffer van 10.000 gereserveerd, voor onvoorziene uitgaven. Dit komt neer op een totaal van 116.950 euro.

Het banksaldo van 56.950 vormt het restant van het eigen vermogen en de bijdrage van de investeerders, na aftrek van de initiële investeringen in het bedrijf (platform, operationele kosten, IT-infrastructuur, etc.)

Omzetontwikkeling:

De abonnementsprijzen van €25 (standaard) en €40 (premium) zijn gebaseerd op een analyse en vergelijking van vergelijkbare platforms in de sector. Platforms die gericht zijn op het delen en verkopen van facilitaire middelen (zoals meubelmarktplaatsen of zakelijke verhuurplatforms) hanteren maandelijkse tarieven tussen €20 en €50 voor vergelijkbare diensten. De prijzen van FaciliSwitch liggen binnen deze bandbreedte en gaat zodoende de concurrentie aan.

Premium abonnementen: De premiumprijs van €40 is gerechtvaardigd door extra voordelen zoals verbeterde zichtbaarheid van aanbiedingen, toegang tot exclusieve rapportages over vraag en aanbod, en prioritaire ondersteuning. Dit is gebruikelijk in de branche om grotere waarde te bieden aan klanten die meer betalen.

FaciliSwitch richt zich op bedrijven en ondernemers die behoefte hebben aan flexibele en efficiënte oplossingen voor facilitaire middelen. In Nederland zijn er ongeveer 1,2 miljoen bedrijven. Van deze bedrijven vallen 99% in de categorie MKB of zzp. Dit is een van de primaire doelgroepen van FaciliSwitch. Daarbij wil FaciliSwitch voor overheden en jonge ondernemingen een partner zijn. Jaarlijks worden ongeveer 200.000 nieuwe bedrijven opgericht. Veel van deze bedrijven hebben een behoefte aan tweedehands meubilair of facilitaire middelen.

Klanten:

De 500 klanten zijn gebaseerd op het bereiken van ongeveer 0,05% van de primaire doelgroep (1 miljoen bedrijven). Dit is een realistische schatting voor een nieuw platform met een effectieve marketingstrategie.

Kanalen: Het aantal klanten komt voort uit gerichte marketing via Google Ads, sociale media (bijv. LinkedIn), en partnerships met ondernemersnetwerken.

Adoptiegraad: Innovatieve platforms hebben vaak een initiële adoptiegraad van 1-3% binnen een nichemarkt. De 500 klanten vertegenwoordigen de vroege gebruikersgroep die openstaat voor innovatieve oplossingen.

Groei:

De groei is gebaseerd op een bewezen patroon van digitale platforms die starten met een nichepubliek en vervolgens opschalen door mond-tot-mondreclame en betere merkbekendheid. De behoefte aan circulaire economie-oplossingen neemt jaarlijks met 10-15% toe. FaciliSwitch sluit perfect aan bij deze trend. Wanneer duurzaam ingekocht wordt, zal de Europese productiemarkt in 2025 650 miljard euro besparen. Dankzij premiumdiensten, klanttevredenheid en wijze marketingstrategieën groeit het aantal klanten. 90% van de klanten kiest voor het standaardabonnement (€25). 10% van de klanten kiest voor het premiumabonnement (€40). Dit aandeel zal groeien naarmate het platform groeit en zijn waarde bewijst.

Exploitatiebegroting

Een groei in loonkosten zal, in verband met de groei van het bedrijf, toenemen. De 'huur' bij de Dutch Innovation Park blijft vooralsnog gelijk. Door een uitbreiding van diensten op de website, nemen kosten met betrekking tot IT toe. Een geïndexeerde stijging met betrekking tot juridische kosten is begroot. Door de groei van de operatie zullen de algemene kosten stijgen. In verband met de groei zal ook een grotere buffer nodig zijn.

Abonnementsinkomsten: 
112.500 euro in jaar 1, gebaseerd op 500 klanten (450 standaard abonnementen à 25 euro per maand en 50 premium abonnementen à 40 euro per maand). Deze inkomsten groeien met 50% per jaar. 149.500 euro in jaar 2, 175.000 euro in jaar 3.

Commissies: 30.000 euro in jaar 1, berekend op een gemiddelde transactieomzet van 300.000 euro met een commissiepercentage van 10%. Groei verwacht naar 50.000 euro (jaar 2) en €75.000 euro (jaar 3).

Advertentie-inkomsten: 19.500 euro in jaar 1, afkomstig van betaalde promoties door leveranciers en adverteerders. Voorspelde groei naar 43.500 euro (jaar 2) en 73.500 euro (jaar 3).

Liquiditeitsbegroting

Operationele kosten betreffen ook investeringen en afbetalingen voor in de toekomst, waardoor het verschil tussen 74.850 euro en 66.800 euro (vanuit de exploitatiebegroting) verklaard wordt.

Eindbalans

Er zal in de loop van de tijd minder 'platformontwikkeling' nodig zijn, doordat de basis 'staat'. Idem voor de investering in IT-infrastructuur. Door de groei van het platform, te zien in de exploitatie, groeit de bankrekening en het eigen vermogen.

Het verloop in kortlopende schulden:

Door een 'groeispeurt' in 2026 een fluctuatie en:

  • Toename in nog te betalen kosten, door eventueel hogere belastingverplichtingen of rente.
  • Uitgestelde betalingen aan crediteuren: het kan strategisch voor FaciliSwitch zijn om betalingen uit te stellen, om zodoende liquiditeit te behouden.

Eigen vermogen groeit door nettowinst, maar een deel keren we onszelf uit als dividend. 'Normaal loon' wordt betaald vanuit de operationele loonkosten.